Información Legal
Construida sobre la transparencia

MONACO es el nombre comercial de MONACO Payments LLC, una sociedad de responsabilidad limitada constituida bajo las leyes del Estado de Delaware, Estados Unidos, con domicilio principal en Brickell Heights Condo, 25 SW 9th Street, 4th Floor, Miami, FL 33130.

MONACO está registrada ante el Departamento del Tesoro de EE.UU., Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), como Money Services Business (MSB) bajo el número de registro 31000320465220. Todos los flujos transfronterizos se ejecutan exclusivamente a través de socios bancarios licenciados con relaciones de primer nivel en sus jurisdicciones.

MONACO no capta clientes minoristas. Los servicios se ofrecen a instituciones calificadas, family offices y tesorerías corporativas en forma privada, por invitación.

Al acceder a este sitio o contratar servicios de MONACO, reconoce haber leído, comprendido y aceptado estos Términos en su totalidad. Si no está de acuerdo, debe discontinuar el uso de la plataforma de inmediato.

Todos los compromisos se rigen por un Acuerdo Marco de Servicios separado suscrito entre el cliente y MONACO. La información publicada en este sitio se proporciona con fines informativos generales y no constituye una oferta, solicitud ni recomendación para realizar ninguna transacción financiera.

MONACO se reserva el derecho de modificar, suspender o cancelar el acceso a cualquier servicio a su entera discreción, conforme a la ley aplicable y al acuerdo de cliente ejecutado.

MONACO opera un programa de cumplimiento AML/CFT basado en riesgo, alineado con la Bank Secrecy Act (BSA) de EE.UU., el USA PATRIOT Act, las regulaciones de sanciones de la OFAC y las recomendaciones del GAFI. Todo cliente prospecto es sometido a una rigurosa revisión KYC y KYB antes de estructurar cualquier flujo.

El onboarding incluye revisión de documentación corporativa, identificación del beneficiario final, verificación de origen de fondos y patrimonio, revisión de sanciones y medios adversos, y una entrevista con el equipo de compliance. El monitoreo continuo, la debida diligencia reforzada y la vigilancia a nivel de transacciones aplican durante toda la relación.

MONACO no opera con cuentas anónimas, entidades pantalla ni contrapartes ubicadas en jurisdicciones sujetas a sanciones integrales de EE.UU.

MONACO procesa datos personales de conformidad con las leyes de privacidad aplicables, incluida la California Consumer Privacy Act (CCPA), el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la UE donde corresponda, y las leyes de las jurisdicciones en las que operan nuestros socios.

Recopilamos únicamente los datos estrictamente necesarios para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias, contractuales y operativas. Los datos se almacenan en infraestructura cifrada dentro de entornos auditados, con controles de acceso estrictos y períodos de retención alineados con los mandatos regulatorios.

Puede solicitar acceso, rectificación, eliminación o portabilidad de sus datos personales contactando a nuestro Delegado de Protección de Datos en dpo@monaco.com.

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MONACO opera activamente corredores entre Estados Unidos y Europa (EUR / GBP), China, y América Latina, incluyendo Bolivia, Paraguay, Nicaragua, Honduras, Costa Rica, El Salvador, Guatemala, República Dominicana, Perú, Uruguay y Chile.

En cada jurisdicción, la liquidación se realiza exclusivamente a través de socios licenciados y regulados con relaciones bancarias de primer nivel. MONACO nunca opera a través de intermediarios del mercado gris, redes hawala o procesadores de pago no regulados.

El contenido de este sitio web se proporciona 'tal cual' y no constituye asesoramiento legal, fiscal, contable, de inversión ni regulatorio. Los destinatarios deben consultar a sus propios profesionales calificados antes de actuar sobre cualquier información presentada.

MONACO no acepta ninguna responsabilidad por pérdidas o daños derivados de la confianza en el contenido publicado. Las obligaciones contractuales existen únicamente bajo documentos de compromiso firmados ejecutados entre el cliente y MONACO Payments LLC.

Última actualización: 21 de abril de 2026. MONACO se reserva el derecho de revisar esta página en cualquier momento.