Informação Legal
Construída sobre a transparência

MONACO é o nome comercial da MONACO Payments LLC, uma sociedade de responsabilidade limitada constituída sob as leis do Estado de Delaware, Estados Unidos, com sede principal no Brickell Heights Condo, 25 SW 9th Street, 4th Floor, Miami, FL 33130.

A MONACO está registrada junto ao Departamento do Tesouro dos EUA, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), como Money Services Business (MSB) sob o número de registro 31000320465220. Todos os fluxos transfronteiriços são executados exclusivamente por parceiros bancários licenciados com relacionamentos de primeira linha em suas jurisdições.

A MONACO não capta clientes de varejo. Os serviços são oferecidos a instituições qualificadas, family offices e tesourarias corporativas de forma privada, mediante convite.

Ao acessar este site ou contratar serviços da MONACO, você reconhece ter lido, compreendido e aceito estes Termos na íntegra. Caso não concorde, deve interromper o uso da plataforma imediatamente.

Todos os compromissos são regidos por um Contrato Mestre de Serviços separado executado entre o cliente e a MONACO. As informações publicadas neste site são fornecidas para fins informativos gerais e não constituem oferta, solicitação ou recomendação para realizar qualquer transação financeira.

A MONACO reserva-se o direito de modificar, suspender ou encerrar o acesso a qualquer serviço a seu exclusivo critério, em conformidade com a lei aplicável e o contrato de cliente executado.

A MONACO opera um programa de compliance AML/CFT baseado em risco, alinhado com a Bank Secrecy Act (BSA) dos EUA, o USA PATRIOT Act, as regulamentações de sanções da OFAC e as recomendações do GAFI. Todo cliente prospecto é submetido a rigorosa revisão KYC e KYB antes de estruturar qualquer fluxo.

O onboarding inclui revisão de documentação corporativa, identificação do beneficiário final, verificação de origem de fundos e patrimônio, triagem de sanções e mídia adversa, e uma entrevista com a equipe de compliance. Monitoramento contínuo, due diligence aprimorada e vigilância em nível de transação se aplicam durante todo o relacionamento.

A MONACO não realiza negócios com contas anônimas, entidades de fachada ou contrapartes localizadas em jurisdições sujeitas a sanções abrangentes dos EUA.

A MONACO processa dados pessoais em conformidade com as leis de privacidade aplicáveis, incluindo a California Consumer Privacy Act (CCPA), o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD) da UE onde aplicável, e as leis das jurisdições em que nossos parceiros operam.

Coletamos apenas os dados estritamente necessários para cumprir nossas obrigações regulatórias, contratuais e operacionais. Os dados são armazenados em infraestrutura criptografada em ambientes auditados, com controles de acesso rigorosos e períodos de retenção alinhados aos mandatos regulatórios.

Você pode solicitar acesso, retificação, exclusão ou portabilidade de seus dados pessoais contatando nosso Encarregado de Proteção de Dados em dpo@monaco.com.

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A MONACO opera ativamente corredores entre os Estados Unidos e a Europa (EUR / GBP), China e América Latina, incluindo Bolívia, Paraguai, Nicarágua, Honduras, Costa Rica, El Salvador, Guatemala, República Dominicana, Peru, Uruguai e Chile.

Em cada jurisdição, a liquidação é realizada exclusivamente por parceiros licenciados e regulados com relacionamentos bancários de primeira linha. A MONACO nunca opera por meio de intermediários do mercado cinza, redes hawala ou processadores de pagamento não regulados.

O conteúdo deste site é fornecido 'como está' e não constitui aconselhamento jurídico, fiscal, contábil, de investimento ou regulatório. Os destinatários devem consultar seus próprios profissionais qualificados antes de agir com base em qualquer informação apresentada.

A MONACO não aceita qualquer responsabilidade por perdas ou danos decorrentes da confiança no conteúdo publicado. As obrigações contratuais existem exclusivamente sob documentos de compromisso assinados executados entre o cliente e a MONACO Payments LLC.

Última atualização: 21 de abril de 2026. A MONACO reserva-se o direito de revisar esta página a qualquer momento.